Abogado de Testamentos en Massachusetts

Qué hace un testamento en Massachusetts

Un testamento (last will and testament) es un documento escrito que indica qué debe pasar con sus bienes y su familia después de su muerte. En Massachusetts, los testamentos se rigen por el Código Uniforme de Sucesiones de Massachusetts (Massachusetts Uniform Probate Code), capítulo 190B de las Leyes Generales (General Laws). Un testamento bien preparado le permite:

• Decidir quién recibe sus bienes, incluidos legados específicos de dinero, bienes inmuebles, vehículos, joyas y recuerdos familiares
• Nombrar a un representante personal (personal representative, el término que se usa en Massachusetts para el albacea) que reúna sus bienes, pague sus deudas y distribuya lo que quede
• Designar a un tutor para sus hijos menores de edad
• Dejar bienes a hijos menores o adultos jóvenes en un fideicomiso, en lugar de entregárselos directamente a los 18 años
• Hacer donaciones a una iglesia, escuela u organización benéfica
• Eximir a su representante personal de la obligación de otorgar una fianza con fiadores, lo que puede ahorrarle tiempo y dinero a su familia

Un testamento solo controla los bienes que estén únicamente a su nombre al momento de su muerte. Los seguros de vida, las cuentas de jubilación, los bienes de propiedad conjunta y las cuentas con un beneficiario designado se transmiten fuera del testamento. Parte de preparar un buen testamento es revisar esos bienes para que todo funcione en conjunto.

Qué pasa si muere sin testamento en Massachusetts

Si muere sin testamento, la ley de sucesión intestada (intestacy) de Massachusetts decide quién hereda. Las reglas están establecidas en el capítulo 190B y dependen de si deja cónyuge, hijos, padres u otros familiares. No toman en cuenta sus deseos, sus relaciones ni las necesidades de su familia.

Morir sin testamento puede causar problemas como:

• El cónyuge sobreviviente puede tener que compartir la herencia con los hijos o con los padres, aunque usted hubiera querido que su cónyuge lo recibiera todo
• Las parejas no casadas y los hijastros normalmente no reciben nada
• Nadie ha sido elegido para criar a sus hijos menores, así que decide el Tribunal de Sucesiones y Familia (Probate and Family Court)
• Los bienes que se dejan a hijos menores pueden tener que administrarse bajo supervisión judicial hasta que cumplan 18 años y luego entregárseles directamente
• Su familia debe pedirle al tribunal que nombre a un representante personal, quien puede tener que otorgar una fianza

Un testamento sencillo evita la mayoría de estos problemas.

Requisitos de un testamento válido en Massachusetts

Massachusetts tiene reglas específicas para firmar un testamento. Según el capítulo 190B, un testamento válido debe ser:

• Otorgado por una persona de al menos 18 años y en pleno uso de sus facultades mentales
• Por escrito
• Firmado por usted, o por otra persona en su presencia consciente y por indicación suya
• Firmado por al menos dos testigos, cada uno de los cuales lo vio firmar el testamento o reconocer su firma

Massachusetts no reconoce los testamentos escritos a mano y sin testigos hechos aquí. Una nota en el reverso de un sobre o un formulario llenado sin testigos puede no tener ninguna validez.

La declaración jurada de autenticación (self-proving affidavit)

En Massachusetts, un testamento no necesita estar notariado para ser válido. Aun así, recomendamos firmar todo testamento con una declaración jurada de autenticación (self-proving affidavit), firmada por usted y por ambos testigos ante un notario. Esta declaración permite que el tribunal acepte el testamento sin tener que localizar a los testigos años después, lo que hace que el proceso sucesorio (probate) sea más rápido y sencillo para su familia.

Por qué importan los testigos

Recomendamos usar testigos que no reciban nada bajo el testamento. Un testigo que también es beneficiario puede generar dudas sobre el legado y darle a un familiar inconforme un motivo para objetar. Supervisamos la firma en nuestra oficina para que las formalidades se cumplan correctamente.

Qué incluir en su testamento

Cada familia es diferente, pero la mayoría de los testamentos en Massachusetts abordan las mismas decisiones fundamentales.

Su representante personal

Su representante personal se encarga de su patrimonio después de su muerte. Esta persona presenta su testamento ante el Tribunal de Sucesiones y Familia, reúne sus bienes, paga sus cuentas e impuestos y distribuye sus bienes. Elija a alguien organizado y de confianza, y nombre a un suplente por si su primera opción no puede asumir el cargo.

Tutores para hijos menores de edad

Si tiene hijos menores de 18 años, en su testamento es donde designa a un tutor para criarlos si ambos padres faltan. El tribunal da mucho peso a su elección. Sin una designación, los familiares pueden no ponerse de acuerdo y el tribunal decide.

Legados a niños y adultos jóvenes

Un niño no puede administrar una herencia, y un joven de 18 años puede no estar preparado para hacerlo. Un testamento puede mantener la parte de un hijo en un fideicomiso, con un fiduciario que usted elija, hasta la edad que usted determine. Para patrimonios más grandes, o cuando desea más control, con frecuencia recomendamos un fideicomiso revocable.

Legados específicos y el remanente

Los legados específicos dejan determinados objetos o montos a determinadas personas. El remanente es todo lo demás. Una cláusula de remanente clara asegura que nada quede fuera, incluidos los bienes que adquiera después de firmar el testamento.

Mascotas, organizaciones benéficas y recuerdos familiares

Puede hacer donaciones a organizaciones benéficas, prever el cuidado de una mascota e indicar quién recibe los objetos de valor sentimental. Las instrucciones claras evitan discusiones sobre las cosas que más le importan a una familia.

Testamentos y fideicomisos revocables

Muchos clientes preguntan si necesitan un testamento o un fideicomiso. Para algunas familias, un testamento es suficiente. Para otras, un fideicomiso revocable en vida (revocable living trust) es más adecuado, porque los bienes que están en el fideicomiso se transmiten sin proceso sucesorio, se mantienen en privado y pueden administrarse si usted queda incapacitado.

Aun con un fideicomiso, sigue necesitando un testamento. Un testamento complementario (pour-over will) recoge cualquier bien que haya quedado fuera del fideicomiso y lo transfiere al fideicomiso después de su muerte, para que se distribuya según los términos del fideicomiso. Le ayudamos a decidir qué enfoque se adapta a su familia, sus bienes y su presupuesto.

Su testamento y el resto de su planificación patrimonial

Un testamento solo surte efecto después de la muerte. Una planificación patrimonial completa en Massachusetts también prevé qué pasa si usted se enferma o no puede manejar sus propios asuntos:

• Un poder notarial duradero (durable power of attorney) permite que una persona de su confianza maneje sus finanzas y sus bienes
• Un poder para atención médica (health care proxy) nombra a alguien para tomar decisiones médicas si usted no puede
• Un testamento vital (living will) expresa sus deseos sobre los cuidados al final de la vida
• Una autorización HIPAA permite que sus representantes obtengan su información médica

Normalmente preparamos estos documentos junto con su testamento, para que su plan funcione durante su vida y también después.

Qué pasa con su testamento después de su muerte

En Massachusetts, la persona que tiene el original de su testamento debe entregarlo al Tribunal de Sucesiones y Familia después de su muerte. Luego, su representante personal le pide al tribunal que admita el testamento y lo nombre, de forma informal o formal, según el patrimonio y si alguien se opone. Los patrimonios muy pequeños pueden calificar para una administración voluntaria más sencilla.

El proceso sucesorio (probate) es el proceso judicial para validar el testamento, pagar las deudas y distribuir los bienes. Un testamento bien preparado, firmado con una declaración jurada de autenticación, facilita ese proceso. Guarde el original de su testamento en un lugar seguro y dígale a su representante personal dónde encontrarlo.

Cuándo actualizar su testamento

Un testamento no es un documento que se hace una sola vez. Revíselo cada pocos años y actualícelo después de cambios importantes en su vida, como:

• Matrimonio, divorcio o una nueva pareja
• El nacimiento o la adopción de un hijo o nieto
• La muerte de un beneficiario, representante personal o tutor
• La compra o venta de una casa, un negocio u otros bienes importantes
• Mudarse a Massachusetts desde otro estado o país
• Un cambio significativo en sus finanzas o en las necesidades de un beneficiario

Según la ley de Massachusetts, el divorcio generalmente anula los legados al excónyuge y su nombramiento como representante personal. Muchos otros cambios no son automáticos, por lo que un testamento desactualizado puede enviar bienes a las personas equivocadas. Los cambios deben hacerse con un nuevo testamento o un codicilo debidamente firmado, nunca tachando o escribiendo sobre el original.

Errores comunes que vemos en los testamentos

Muchas familias acuden a nosotros cuando el problema ya ocurrió. Estos son los errores que vemos con más frecuencia:

• Usar un formulario en línea o de otro estado que no cumple con las reglas de firma de Massachusetts
• Tener un solo testigo, o que un beneficiario actúe como testigo
• Olvidar nombrar a un representante personal o tutor suplente
• Dejar todo el patrimonio directamente a adultos jóvenes que no están preparados para administrarlo
• Designaciones de beneficiarios en seguros de vida o cuentas de jubilación que contradicen el testamento
• Hacer cambios a mano en el testamento original en lugar de firmar un nuevo testamento o un codicilo
• Perder el testamento original, lo que puede obligar a la familia a un proceso judicial más difícil

Cada uno de estos errores puede evitarse con una redacción cuidadosa y una firma supervisada.

Cómo preparamos su testamento

• Consulta gratuita. Hablamos sobre su familia, sus bienes y sus objetivos, en inglés, portugués o español.
• Recomendaciones claras. Le explicamos si basta con un testamento o si necesita un fideicomiso u otro tipo de planificación, y le indicamos el costo antes de que decida.
• Redacción. Preparamos su testamento y los documentos relacionados para que los revise, y respondemos a sus preguntas.
• Firma. Usted firma en nuestra oficina con testigos y un notario, para que las formalidades se cumplan correctamente.
• Custodia y actualizaciones. Le indicamos cómo guardar el original de su testamento y estamos aquí cuando su vida cambie.

Preguntas frecuentes

¿Necesito un abogado para hacer un testamento en Massachusetts?

La ley no exige un abogado, pero los errores en la firma o en la redacción pueden invalidar un testamento o provocar disputas familiares. Un abogado se asegura de que el testamento cumpla con los requisitos de Massachusetts y haga realmente lo que usted desea.

¿Un testamento debe estar notariado en Massachusetts?

No. Un testamento es válido si lo firman usted y dos testigos. Aun así, es buena idea agregar una declaración jurada de autenticación notariada, porque facilita el proceso sucesorio.

¿Es válido un testamento escrito a mano en Massachusetts?

Un testamento escrito a mano hecho en Massachusetts solo es válido si lo firman dos testigos. Massachusetts no reconoce los testamentos escritos a mano sin testigos hechos aquí.

¿Un testamento evita el proceso sucesorio?

No. El testamento es el documento que el Tribunal de Sucesiones y Familia utiliza durante el proceso sucesorio. Para evitar ese proceso para algunos o todos sus bienes, podemos considerar un fideicomiso revocable, la propiedad conjunta o la designación de beneficiarios.

¿A quién debo nombrar como mi representante personal?

Elija a un adulto de confianza, organizado y dispuesto a asumir el cargo, y nombre a un suplente. Puede ser un familiar, un amigo o un profesional.

¿Puedo desheredar a un familiar?

En general, puede excluir a hijos adultos de su testamento si lo indica claramente. El cónyuge sobreviviente tiene derechos especiales según la ley de Massachusetts y puede reclamar una parte aunque el testamento le deje menos, así que hable con nosotros antes de hacer una planificación que afecte a su cónyuge.

¿Con qué frecuencia debo actualizar mi testamento?

Revise su testamento cada tres a cinco años, y después de cualquier acontecimiento importante como un matrimonio, divorcio, nacimiento, fallecimiento o mudanza.

¿Pueden ayudarme si hablo portugués o español?

Sí. Nuestro equipo incluye personal legal con dominio del portugués y del español que trabaja con el abogado Joseph F. Botelho, para que pueda hacer preguntas y revisar sus documentos en su propio idioma.