Los fideicomisos se han convertido en un aspecto importante de la planificación patrimonial debido a su capacidad para evitar procedimientos de sucesión, tratamientos fiscales y otros beneficios.
Crear un fideicomiso revocable en Massachusetts es una forma de administrar sus bienes transfiriendo su propiedad al fideicomiso. Los fiduciarios juegan un papel crucial en la gestión del proceso de sucesión. Esto significa que un fiduciario, alguien que administra los fideicomisos vivos y el fideicomiso revocable, manejará sus activos de acuerdo con las pautas establecidas en el documento del fideicomiso, para el beneficiario. A diferencia de los fideicomisos irrevocables, donde el otorgante cede el control de sus activos permanentemente, los fideicomisos revocables, también conocidos como fideicomisos vivos, permiten al otorgante mantener el control de sus activos en todo momento. Este control puede transferirse a un fiduciario cuando sea necesario. Es como poner su vida y propiedad de confianza en fideicomisos vivos, fideicomisos revocables, en una caja especial que puede abrir y cerrar cuando lo desee.
Ahora, es importante asegurarse de que los fideicomisos revocables se establezcan y administren correctamente por el fiduciario para que puedan ayudarlo a lograr sus objetivos de planificación patrimonial y beneficiar al beneficiario. Por eso se recomienda trabajar con una firma de planificación patrimonial experimentada en Fall River, Massachusetts, como el Grupo Legal Botelho, para establecer fideicomisos vivos, fideicomisos revocables y elegir un fiduciario. Tienen mucha experiencia en la creación de fideicomisos vivos, fideicomisos revocables, fideicomisos dinásticos y planes patrimoniales que funcionan bien para sus clientes.
Los Fideicomisos Revocables de Massachusetts Evitan la Sucesión
La sucesión es un proceso legal en el que la corte supervisa cómo se distribuyen los activos de una persona, incluidos los bienes y fideicomisos vivos, después de su fallecimiento. En algunos casos, los fideicomisos revocables también pueden estar involucrados en la distribución de activos. Esto puede suceder de acuerdo con las instrucciones en su fideicomiso vivo, o si no hay un fideicomiso vivo, sigue las leyes de sucesión intestada. Un fideicomiso revocable también puede ser establecido por el donante.
Cuando alguien fallece, la corte nombra a un representante personal para encargarse de cosas como hacer una lista de todas las pertenencias de la persona, informar a los acreedores sobre el fallecimiento, presentar declaraciones de impuestos para la persona fallecida, pagar deudas o impuestos adeudados por esa persona y luego repartir los activos restantes a las personas que se supone que deben recibirlos. Si el fallecido tenía un fideicomiso viviente revocable, los activos del donante habrían sido transferidos a él antes de su fallecimiento. Una cosa a tener en cuenta es que todo este proceso se convierte en información pública, especialmente al tratar con un fideicomiso viviente revocable. El donante debe ser consciente de este aspecto. Eso significa que cualquier persona que tenga motivos para impugnar lo que está sucediendo con los bienes del donante del fideicomiso viviente irrevocable puede hacerlo como donante. Esto puede provocar retrasos para el donante del fideicomiso viviente y complicar las cosas para todas las partes involucradas. Es por eso que algunas personas vivas eligen establecer algo llamado fideicomiso revocable como parte de su planificación patrimonial, especialmente si están considerando ser un donante.
Un fideicomiso revocable es como un contenedor especial que contiene sus pertenencias vivientes mientras está vivo e incluso después de su fallecimiento. También se puede usar para transferir activos a un donante. Es como decir que estas cosas de confianza viviente realmente no le pertenecen a usted, donante, más, por lo que cuando ya no esté aquí, pueden ir directamente a las personas a las que desea que vayan sin tener que pasar por la sucesión. Esto puede facilitar y acelerar las cosas para sus seres queridos después de su fallecimiento al establecer un fideicomiso viviente como donante.
Si está pensando en establecer un fideicomiso revocable como parte de sus planes para lo que sucede después de su fallecimiento, es importante hablar con un donante que sepa mucho sobre este tema. Pueden ayudar a asegurarse de que todo esté configurado de la manera correcta para que sus pertenencias de confianza viviente y los deseos del donante se cumplan tal como lo desee. Si vive en Fall River, Massachusetts, podría ser una buena idea hablar con un abogado de planificación patrimonial que sepa todo sobre fideicomisos vivos y donantes.
¿Cómo Funciona un Fideicomiso Revocable en Massachusetts?
Cuando crea un fideicomiso revocable, básicamente está transfiriendo la propiedad de sus activos, como su casa, auto, barco, colección de arte y dinero, al fideicomiso. Esto puede brindar beneficios al donante y a sus beneficiarios. Es como poner todas sus cosas en una caja especial sobre la cual aún tiene control.
La mayoría de las veces, el fideicomiso lleva el nombre de la persona que lo hizo. Entonces, si su nombre es Sam Donovan, su fideicomiso se llamará «El Fideicomiso de Sam Donovan». Si está casado, es posible que se utilicen ambos nombres, como «El Fideicomiso de Linda y Sam Donovan». Ahora, aquí está la parte genial: ¡no necesita que otra persona se encargue del fideicomiso por usted! ¡Usted mismo puede estar a cargo de él! Usted puede llamarse a sí mismo «Sam Donovan, Fiduciario del Fideicomiso de Sam Donovan», o si ambos están a cargo, podría ser «Linda y Sam Donovan, Co-Fiduciarios del Fideicomiso de Linda y Sam Donovan».
Lo mejor de un fideicomiso revocable es que puede cambiarlo o deshacerse de él cuando quiera. ¡Es súper flexible! Cuando crea el fideicomiso, también puede elegir quién se encargará de él después de que ya no esté. A esta persona se le llama fiduciario sucesor. También puede decidir quién recibirá todas sus cosas geniales cuando ya no esté aquí: estos se llaman beneficiarios. Si está casado y uno de ustedes ya no está, todas sus cosas irán a la otra persona. El fideicomiso también puede cambiarse para adaptarse a la nueva situación.
En Massachusetts, la ley dice que incluso las personas que van a recibir sus cosas también pueden encargarse del fideicomiso después de usted. Y es bastante común que los hermanos o hermanas lo hagan juntos. También puede configurar el fideicomiso para que después de que se haya ido, la persona a cargo entregue todas sus cosas a las personas que se supone las recibirán y luego cierre el fideicomiso. Pero
Proteja a sus Beneficiarios con un Fideicomiso de Derroche
¡Hola! Entonces, cuando se trata de planificar su patrimonio en Massachusetts, es posible que desee considerar establecer un fideicomiso revocable de derroche. Este tipo de fideicomiso es bastante genial porque ayuda a proteger el dinero y los bienes que deja atrás, y también asegura que las personas a las que desea heredar sus cosas las reciban de manera segura y inteligente.
Así que aquí está el trato: en lugar de simplemente darles todo el dinero y cosas a sus beneficiarios de una vez después de que se haya ido, un fideicomiso revocable de derroche lo configura para que reciban pagos regulares e ingresos del fideicomiso. Esto puede ser muy útil si está preocupado de que alguien que debería heredar sus cosas no sea muy bueno manejando dinero, o si tiene problemas con cosas como beber demasiado, usar drogas o apostar. Al darles cantidades más pequeñas con el tiempo, puede ayudar a asegurar que no lo gasten todo de una vez.
¡Pero espera, hay más! Este tipo de fideicomiso también puede proteger el dinero y la propiedad para que no se los quiten si su beneficiario tiene una gran pelea con su cónyuge y termina divorciado, o si tiene algún problema legal donde alguien está tratando de demandarlo por algo como errores médicos o hacer algo mal en un negocio. Así que sí, un fideicomiso revocable de derroche es como una red de seguridad para sus cosas después de que ya no esté. Se asegura de que las personas a las que les importa reciban lo que desea que tengan y que esté protegido de cualquier problema que puedan tener. Genial, ¿verdad?
Cómo los Fideicomisos Revocables pueden Reducir los Impuestos sobre el Patrimonio
Si es residente de Massachusetts con activos que superan un millón de dólares y está casado, es posible que desee considerar establecer un fideicomiso revocable para la planificación patrimonial. En Massachusetts, el primer millón de dólares de activos está exento de impuesto sobre el patrimonio. Sin embargo, si la suma combinada de sus activos supera este umbral, la cantidad total está sujeta a impuestos. Veamos un ejemplo para entender esto mejor. Imagina a Jane y David, una pareja casada con un total de dos millones de dólares en activos. Si Jane fallece y deja todo a David, se aplicaría la exención conyugal y no se aplicaría impuesto sobre el patrimonio en ese momento. Sin embargo, cuando David fallece finalmente, los dos millones de dólares en activos estarían sujetos a impuesto sobre el patrimonio. Pero aquí es donde entra en juego un fideicomiso revocable. Al establecer este tipo de fideicomiso mientras David aún está vivo, podrían potencialmente evitar el impuesto sobre el patrimonio dividiendo sus activos en dos fideicomisos separados, cada uno con un millón de dólares o menos. Este enfoque estratégico puede ayudar a minimizar la carga impositiva de su patrimonio y garantizar que sus bienes ganados con esfuerzo se conserven para sus beneficiarios.
Es importante tener en cuenta que crear y administrar un fideicomiso revocable requiere una cuidadosa consideración y experiencia legal para asegurar que se alinee con su situación financiera específica y sus objetivos a largo plazo. Al planificar de manera proactiva con un fideicomiso revocable, individuos y parejas en Massachusetts pueden aprovechar oportunidades potenciales de ahorro de impuestos a la vez que obtienen un mayor control sobre cómo se administran y distribuyen sus activos. Es fundamental consultar con un abogado de planificación patrimonial conocedor o un asesor financiero para navegar por las complejidades de establecer un fideicomiso revocable y adaptarlo a sus circunstancias particulares. Este enfoque proactivo no solo ayuda a minimizar las responsabilidades fiscales, sino que también brinda tranquilidad al saber que su legado está protegido de acuerdo con sus deseos.
Abogado de Planificación Patrimonial de Massachusetts y Rhode Island
Los fideicomisos revocables son una parte vital de la planificación patrimonial, especialmente en Massachusetts. Ofrecen flexibilidad y control sobre sus activos durante su vida y después de su fallecimiento. Con un fideicomiso revocable, puede realizar cambios en los términos del fideicomiso o incluso revocar el fideicomiso por completo si cambian sus circunstancias. Esta flexibilidad puede ser particularmente beneficiosa si tiene dinámicas familiares complejas o deseos específicos sobre cómo se deben gestionar sus activos.
Cuando se trata de establecer un fideicomiso revocable, es crucial trabajar con un abogado experimentado en planificación patrimonial. El proceso implica redactar documentos legales que describan los términos del fideicomiso y transferir la propiedad de sus activos al fideicomiso. Un abogado con experiencia en planificación patrimonial, como el Grupo Legal Botelho en Fall River, Massachusetts, puede brindar una orientación invaluable y garantizar que su fideicomiso se ejecute correctamente. Uno de los principales beneficios de un fideicomiso revocable es su capacidad para evitar la sucesión, que es el proceso legal de administrar un patrimonio después del fallecimiento de alguien. Al colocar sus activos en un fideicomiso revocable, puede evitar potencialmente el proceso de sucesión, que es costoso y consume tiempo, permitiendo una transición más fluida de sus activos a sus beneficiarios.
Además, un fideicomiso revocable ofrece privacidad ya que no se convierte en parte del registro público, a diferencia de un testamento que está sujeto a procedimientos de sucesión y se convierte en un asunto de registro público. Esto significa que los detalles de sus activos y cómo se distribuyen pueden permanecer privados. En general, los fideicomisos revocables pueden ser una herramienta valiosa en la planificación patrimonial, brindando flexibilidad, control y privacidad para usted y sus beneficiarios.
Si está considerando establecer un fideicomiso revocable en Massachusetts, es esencial buscar orientación de un abogado conocedor en planificación patrimonial como el Grupo Legal Botelho. No dude en comunicarse para una consulta confidencial gratuita al (888) 269-0988 para comenzar a planificar la seguridad futura de sus activos y seres queridos.
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Joseph F. Botelho, Esq.
GRUPO LEGAL BOTELHO
Abogados
901 Eastern Ave.
Unidad 2
Fall River, MA 02723
Oficina: 888-269-0688