Advogado de Testamentos em Massachusetts

O que faz um testamento em Massachusetts

Um testamento (last will and testament) é um documento escrito que indica o que deve acontecer aos seus bens e à sua família depois da sua morte. Em Massachusetts, os testamentos são regidos pelo Código Uniforme de Sucessões de Massachusetts (Massachusetts Uniform Probate Code), capítulo 190B das Leis Gerais (General Laws). Um testamento bem preparado permite-lhe:

• Decidir quem recebe os seus bens, incluindo legados específicos de dinheiro, imóveis, veículos, joias e objetos de família
• Nomear um representante pessoal (personal representative, o termo usado em Massachusetts para o testamenteiro) para reunir os seus bens, pagar as suas dívidas e distribuir o que restar
• Indicar um tutor para os seus filhos menores
• Deixar bens a filhos menores ou jovens adultos num trust, em vez de uma doação direta aos 18 anos
• Fazer doações a uma igreja, escola ou instituição de caridade
• Dispensar a exigência de que o seu representante pessoal preste uma caução com fiadores, o que pode poupar tempo e dinheiro à sua família

Um testamento só abrange os bens que estejam exclusivamente em seu nome no momento da sua morte. Seguros de vida, contas de reforma, bens em copropriedade e contas com um beneficiário designado são transmitidos fora do testamento. Parte da preparação de um bom testamento consiste em rever esses bens para que tudo funcione em conjunto.

O que acontece se morrer sem testamento em Massachusetts

Se morrer sem testamento, é a lei de sucessão legítima (intestacy) de Massachusetts que decide quem herda. As regras constam do capítulo 190B e dependem de deixar cônjuge, filhos, pais ou outros familiares. Não têm em conta a sua vontade, as suas relações nem as necessidades da sua família.

Morrer sem testamento pode causar problemas como:

• O cônjuge sobrevivo pode ter de partilhar a herança com os filhos ou com os pais, mesmo que você quisesse que o seu cônjuge recebesse tudo
• Companheiros não casados e enteados normalmente não recebem nada
• Ninguém foi escolhido para criar os seus filhos menores, pelo que é o Tribunal de Sucessões e Família (Probate and Family Court) que decide
• Os bens deixados a filhos menores podem ter de ser administrados sob supervisão judicial até completarem 18 anos e, depois, ser-lhes entregues diretamente
• A sua família tem de pedir ao tribunal que nomeie um representante pessoal, que pode ter de prestar caução

Um testamento simples evita a maioria destes problemas.

Requisitos de um testamento válido em Massachusetts

Massachusetts tem regras específicas para a assinatura de um testamento. Nos termos do capítulo 190B, um testamento válido tem de ser:

• Feito por uma pessoa com pelo menos 18 anos e em plena posse das suas faculdades mentais
• Feito por escrito
• Assinado por si, ou por outra pessoa na sua presença consciente e a seu pedido
• Assinado por pelo menos duas testemunhas, cada uma das quais o viu assinar o testamento ou reconhecer a sua assinatura

Massachusetts não reconhece testamentos manuscritos sem testemunhas feitos aqui. Uma nota nas costas de um envelope ou um formulário preenchido sem testemunhas pode não ter qualquer validade.

A declaração de autenticação (self-proving affidavit)

Em Massachusetts, um testamento não precisa de ser reconhecido por notário para ser válido. Ainda assim, recomendamos que todos os testamentos sejam assinados com uma declaração de autenticação (self-proving affidavit), assinada por si e pelas duas testemunhas perante um notário. Esta declaração permite que o tribunal aceite o testamento sem ter de localizar as testemunhas anos mais tarde, o que torna o processo de sucessão (probate) mais rápido e fácil para a sua família.

Porque é que as testemunhas são importantes

Recomendamos testemunhas que não recebam nada ao abrigo do testamento. Uma testemunha que também seja beneficiária pode levantar dúvidas sobre o legado e dar a um familiar descontente um motivo para contestar. Supervisionamos a cerimónia de assinatura no nosso escritório para que as formalidades sejam cumpridas corretamente.

O que incluir no seu testamento

Cada família é diferente, mas a maioria dos testamentos em Massachusetts trata das mesmas decisões essenciais.

O seu representante pessoal

O seu representante pessoal trata da sua herança depois da sua morte. Esta pessoa apresenta o seu testamento no Tribunal de Sucessões e Família, reúne os seus bens, paga as suas contas e impostos e distribui os seus bens. Escolha alguém organizado e de confiança e nomeie um substituto para o caso de a primeira pessoa escolhida não poder exercer a função.

Tutores para filhos menores

Se tiver filhos com menos de 18 anos, é no testamento que indica um tutor para os criar caso ambos os pais faltem. O tribunal dá grande peso à sua escolha. Sem essa indicação, os familiares podem discordar e é o tribunal que decide.

Legados a crianças e jovens adultos

Uma criança não consegue gerir uma herança, e um jovem de 18 anos pode ainda não estar preparado para isso. Um testamento pode manter a parte de um filho num trust, com um trustee (administrador do trust) escolhido por si, até à idade que definir. Para patrimónios maiores, ou quando pretende mais controlo, recomendamos muitas vezes um trust revogável.

Legados específicos e o remanescente

Os legados específicos deixam determinados objetos ou montantes a determinadas pessoas. O remanescente é tudo o resto. Uma cláusula de remanescente clara garante que nada fica de fora, incluindo bens que adquira depois de assinar o testamento.

Animais de estimação, instituições de caridade e objetos de família

Pode fazer doações a instituições de caridade, prever os cuidados de um animal de estimação e indicar quem recebe objetos com valor sentimental. Instruções claras evitam discussões sobre as coisas a que as famílias mais dão valor.

Testamentos e trusts revogáveis

Muitos clientes perguntam se precisam de um testamento ou de um trust. Para algumas famílias, um testamento é suficiente. Para outras, um trust revogável em vida (revocable living trust) é mais adequado, porque os bens detidos pelo trust são transmitidos sem processo de sucessão, permanecem privados e podem ser administrados se ficar incapacitado.

Mesmo tendo um trust, continua a precisar de um testamento. Um testamento complementar (pour-over will) abrange quaisquer bens que tenham ficado fora do trust e transfere-os para o trust depois da sua morte, para que sejam distribuídos de acordo com os termos do trust. Ajudamos a decidir qual a abordagem que se adequa à sua família, aos seus bens e ao seu orçamento.

O seu testamento e o resto do seu planeamento sucessório

Um testamento só produz efeitos depois da morte. Um planeamento sucessório completo em Massachusetts também prevê o que acontece se ficar doente ou incapaz de tratar dos seus próprios assuntos:

• Uma procuração duradoura (durable power of attorney) permite que alguém da sua confiança trate das suas finanças e dos seus bens
• Uma procuração de cuidados de saúde (health care proxy) nomeia alguém para tomar decisões médicas se você não puder
• Um testamento vital (living will) expressa a sua vontade quanto aos cuidados em fim de vida
• Uma autorização HIPAA permite que os seus representantes tenham acesso às suas informações médicas

Normalmente preparamos estes documentos juntamente com o seu testamento, para que o seu planeamento funcione durante a sua vida e também depois dela.

O que acontece ao seu testamento depois da sua morte

Em Massachusetts, a pessoa que tem o original do seu testamento deve entregá-lo ao Tribunal de Sucessões e Família depois da sua morte. O seu representante pessoal pede então ao tribunal que admita o testamento e o nomeie, de forma informal ou formal, consoante a herança e a existência ou não de oposição. Heranças muito pequenas podem qualificar-se para uma administração voluntária mais simples.

O processo de sucessão (probate) é o processo judicial de validar o testamento, pagar as dívidas e distribuir os bens. Um testamento bem preparado, assinado com uma declaração de autenticação, torna esse processo mais fácil. Guarde o original do seu testamento num local seguro e diga ao seu representante pessoal onde o encontrar.

Quando atualizar o seu testamento

Um testamento não é um documento para fazer uma única vez. Reveja-o de poucos em poucos anos e atualize-o depois de grandes mudanças na sua vida, como:

• Casamento, divórcio ou um novo companheiro
• O nascimento ou a adoção de um filho ou neto
• A morte de um beneficiário, representante pessoal ou tutor
• A compra ou venda de uma casa, de uma empresa ou de outros bens importantes
• A mudança para Massachusetts vindo de outro estado ou país
• Uma alteração significativa nas suas finanças ou nas necessidades de um beneficiário

Segundo a lei de Massachusetts, o divórcio geralmente anula os legados ao ex-cônjuge e a sua nomeação como representante pessoal. Muitas outras alterações não são automáticas, pelo que um testamento desatualizado pode enviar bens para as pessoas erradas. As alterações devem ser feitas através de um novo testamento ou de um codicilo devidamente assinado, nunca riscando ou escrevendo no original.

Erros comuns que vemos em testamentos

Muitas famílias procuram-nos depois de um problema já ter acontecido. Estes são os erros que vemos com mais frequência:

• Usar um formulário online ou de outro estado que não cumpre as regras de assinatura de Massachusetts
• Ter apenas uma testemunha, ou ter um beneficiário como testemunha
• Esquecer-se de nomear um representante pessoal ou tutor substituto
• Deixar toda a herança diretamente a jovens adultos que ainda não estão preparados para a gerir
• Designações de beneficiários em seguros de vida ou contas de reforma que contradizem o testamento
• Fazer alterações à mão no testamento original, em vez de assinar um novo testamento ou um codicilo
• Perder o testamento original, o que pode obrigar a família a um processo judicial mais difícil

Todos estes erros podem ser evitados com uma redação cuidadosa e uma assinatura supervisionada.

Como preparamos o seu testamento

• Consulta gratuita. Falamos sobre a sua família, os seus bens e os seus objetivos, em inglês, português ou espanhol.
• Recomendações claras. Explicamos se um testamento é suficiente ou se precisa de um trust ou de outro tipo de planeamento, e indicamos o custo antes de decidir.
• Redação. Preparamos o seu testamento e os documentos relacionados para que os reveja e respondemos às suas perguntas.
• Assinatura. Assina no nosso escritório, com testemunhas e um notário, para que as formalidades sejam cumpridas corretamente.
• Guarda e atualizações. Explicamos como guardar o original do seu testamento e estamos disponíveis quando a sua vida mudar.

Perguntas frequentes

Preciso de um advogado para fazer um testamento em Massachusetts?

A lei não exige um advogado, mas erros na assinatura ou na redação podem invalidar um testamento ou dar origem a conflitos familiares. Um advogado garante que o testamento cumpre os requisitos de Massachusetts e faz realmente o que você pretende.

Um testamento tem de ser reconhecido por notário em Massachusetts?

Não. Um testamento é válido se for assinado por si e por duas testemunhas. Ainda assim, é boa ideia acrescentar uma declaração de autenticação reconhecida por notário, porque facilita o processo de sucessão.

Um testamento manuscrito é válido em Massachusetts?

Um testamento manuscrito feito em Massachusetts só é válido se for assinado por duas testemunhas. Massachusetts não reconhece testamentos manuscritos sem testemunhas feitos aqui.

Um testamento evita o processo de sucessão?

Não. O testamento é o documento que o Tribunal de Sucessões e Família utiliza durante o processo de sucessão. Para evitar esse processo para alguns ou todos os seus bens, podemos analisar um trust revogável, a copropriedade ou a designação de beneficiários.

Quem devo nomear como meu representante pessoal?

Escolha um adulto de confiança, organizado e disposto a exercer a função, e nomeie um substituto. Pode ser um familiar, um amigo ou um profissional.

Posso deserdar um familiar?

Em geral, pode excluir filhos adultos do seu testamento se o indicar claramente. O cônjuge sobrevivo tem direitos especiais segundo a lei de Massachusetts e pode reclamar uma parte mesmo que o testamento lhe deixe menos, por isso fale connosco antes de fazer um planeamento que envolva o seu cônjuge.

Com que frequência devo atualizar o meu testamento?

Reveja o seu testamento a cada três a cinco anos e depois de qualquer acontecimento importante, como um casamento, divórcio, nascimento, morte ou mudança de residência.

Podem ajudar-me se eu falar português ou espanhol?

Sim. A nossa equipa inclui profissionais jurídicos fluentes em português e em espanhol que trabalham com o advogado Joseph F. Botelho, para que possa fazer perguntas e rever os seus documentos na sua própria língua.