Advogado de Procurações em Massachusetts

O que é uma procuração duradoura?

Uma procuração (power of attorney) é um documento legal através do qual você, o mandante, dá a outra pessoa, o seu procurador (também chamado attorney-in-fact), poderes para agir em seu nome em assuntos financeiros e legais. O seu procurador pode pagar as suas contas, gerir as suas contas bancárias, tratar de assuntos com a Segurança Social (Social Security) e com seguradoras, entregar as suas declarações de impostos e gerir imóveis e outros bens, consoante os poderes que você lhe atribuir.

Em Massachusetts, uma procuração é duradoura quando declara que continuará em vigor mesmo que você venha a ficar incapacitado. Essa linguagem é essencial. Uma procuração comum termina quando você perde a capacidade, que é normalmente o momento em que a sua família mais precisa dela. As procurações duradouras de Massachusetts regem-se pelo Código Uniforme de Sucessões de Massachusetts (Massachusetts Uniform Probate Code), capítulo 190B das General Laws.

Uma procuração duradoura abrange as finanças e os bens. As decisões médicas são tratadas num documento separado, a procuração de cuidados de saúde (health care proxy).

Porque é que todos os adultos precisam de uma procuração

Muitas pessoas partem do princípio de que o cônjuge ou um filho adulto pode assumir automaticamente os seus assuntos se ficarem doentes. Em Massachusetts, isso geralmente não é verdade para os bens que estão em seu nome. Sem autorização legal, o cônjuge não pode assinar por você, vender um carro ou uma casa registados em seu nome, resgatar a sua conta de reforma, nem tratar de assuntos com o seu banco ou com o IRS (a autoridade fiscal federal).

Uma procuração duradoura é importante depois de:

• Um AVC, um ataque cardíaco ou um acidente grave
• Um diagnóstico de demência ou de doença de Alzheimer
• Um internamento hospitalar ou de reabilitação prolongado
• Uma missão militar ou uma viagem prolongada
• Qualquer situação em que você não consiga gerir os seus assuntos durante algum tempo

É igualmente importante para os jovens adultos. Quando um filho completa 18 anos, os pais deixam de ter autoridade automática sobre as suas finanças ou assuntos legais.

O que acontece sem uma procuração

Se você ficar incapacitado sem uma procuração duradoura, a sua família normalmente tem de pedir ao Tribunal de Sucessões e Família (Probate and Family Court) que nomeie um curador para gerir os seus bens. O processo envolve:

• Apresentar uma petição e um atestado médico ao tribunal
• Notificar os familiares e realizar uma audiência no tribunal
• A possível nomeação de um advogado para você
• Uma caução, prestação de contas supervisionada pelo tribunal e autorização do tribunal para certas operações, como a venda da sua casa

A curatela (conservatorship) pode demorar semanas ou meses, custa mais do que planear com antecedência e passa a fazer parte do registo público do tribunal. O tribunal pode também escolher alguém que você não teria escolhido. Uma procuração duradoura evita a maior parte disto.

Escolher o seu procurador

O seu procurador terá um controlo significativo sobre o seu dinheiro e os seus bens, por isso esta é uma das decisões mais importantes do seu planeamento sucessório. Um bom procurador é:

• Honesto e de confiança no que toca a dinheiro
• Organizado e disposto a manter registos
• Disponível e, idealmente, a viver perto de você
• Capaz de trabalhar com a sua família e com os seus outros representantes, como o seu procurador de cuidados de saúde e o seu trustee (administrador do trust)

A maioria das pessoas nomeia o cônjuge ou um filho adulto, com pelo menos um substituto. Pode nomear coprocuradores para agirem em conjunto, mas isso pode atrasar as coisas se ambos tiverem de assinar tudo. Ajudamo-lo a ponderar as opções para a sua família.

Os deveres do seu procurador

O seu procurador deve agir no seu melhor interesse, manter o seu dinheiro separado do dele, manter registos e seguir as suas instruções. Os procuradores que abusam dos seus poderes podem ser responsabilizados em tribunal. Explicamos estes deveres a você e, quando for útil, ao seu procurador, para que todos compreendam a função.

Proteger-se contra abusos

Uma procuração assenta na confiança, e a maioria dos procuradores age com honestidade. Ainda assim, a exploração financeira de pessoas idosas é um problema real. O seu documento pode incluir salvaguardas, como:

• Exigir que o seu procurador preste contas regularmente a você ou a outro familiar
• Limitar ou proibir doações, incluindo doações ao próprio procurador
• Nomear uma segunda pessoa para rever operações de valor elevado
• Excluir determinadas contas ou bens

Se suspeitar que um procurador está a abusar de uma procuração de alguém de quem gosta, a lei de Massachusetts prevê soluções, incluindo pedir ao Tribunal de Sucessões e Família que analise a conduta do procurador. Os Serviços de Proteção de Idosos (Elder Protective Services) também podem investigar a exploração financeira de adultos com 60 anos ou mais.

Imediata ou condicionada?

Uma procuração duradoura de Massachusetts pode produzir efeitos imediatamente quando a assina, ou pode entrar em vigor apenas se você ficar incapacitado.

• Os poderes imediatos são os mais práticos. O seu procurador pode agir de imediato se for necessário, e os bancos aceitam-nos com mais facilidade. Você mantém o controlo e continua a poder gerir os seus próprios assuntos.
• Os poderes condicionados (springing) só produzem efeitos depois de um médico ou outro procedimento confirmar a sua incapacidade. Isso pode atrasar o seu procurador quando o tempo é importante, e algumas instituições hesitam em aceitá-los.

A maioria dos nossos clientes escolhe uma procuração imediata, com um procurador em quem confia plenamente. Explicamos as vantagens e desvantagens antes de você decidir.

Poderes a incluir no seu documento

Uma procuração duradoura de Massachusetts bem redigida é detalhada. Os formulários genéricos omitem muitas vezes poderes de que o seu procurador pode vir a precisar. Habitualmente incluímos poderes para:

• Gerir contas bancárias, de investimento e de reforma
• Comprar, vender, hipotecar ou arrendar imóveis e assinar escrituras
• Tratar de assuntos com a Segurança Social, o Medicare, o MassHealth, o VA (Departamento de Assuntos de Veteranos) e outras entidades públicas
• Entregar e assinar declarações de impostos e tratar de assuntos com o IRS e com o Departamento de Receita de Massachusetts (Massachusetts Department of Revenue)
• Gerir seguros, rendas vitalícias (annuities) e sinistros
• Gerir ou encerrar uma empresa
• Aceder a contas digitais e registos eletrónicos
• Transferir bens para o seu trust revogável
• Contratar profissionais e pagar as suas contas

Poderes para o MassHealth e o planeamento de cuidados de longa duração

Se um dia vier a precisar de cuidados num lar, o seu procurador pode ter de tomar medidas de planeamento por você, como transferir bens para o cônjuge, criar ou financiar um trust irrevogável, ou fazer doações. Estes poderes têm de estar claramente previstos no documento. Sem eles, a sua família pode perder opções de planeamento valiosas ou precisar de uma ordem judicial. Incluímo-los quando se adequam aos seus objetivos, com os limites que você escolher.

Requisitos de assinatura em Massachusetts

Para criar uma procuração duradoura válida, você tem de ter a capacidade mental para compreender o que está a assinar. O documento tem de ser escrito, assinado por você e incluir linguagem que mostre que continua em vigor se você ficar incapacitado.

A lei de Massachusetts não exige, para a maioria dos fins, que uma procuração duradoura tenha testemunhas ou seja reconhecida por notário. Ainda assim, recomendamos o reconhecimento notarial de todas as procurações, porque:

• É necessária uma procuração reconhecida por notário para registar uma escritura ou outro documento no registo predial (registry of deeds)
• Os bancos, as empresas de investimento e as entidades públicas têm muito mais probabilidade de a aceitar
• Ajuda a demonstrar que o documento é autêntico anos mais tarde

Você assina no nosso escritório, para que as formalidades sejam cumpridas corretamente.

Quando os bancos não aceitam uma procuração

Mesmo uma procuração válida é por vezes questionada por um banco ou por uma corretora, sobretudo se for antiga, se for um formulário genérico ou se não indicar claramente o poder que o procurador está a tentar usar. Algumas instituições pedem ao procurador que preencha os seus próprios formulários ou que assine uma declaração sob juramento (affidavit).

Um documento detalhado, reconhecido por notário e preparado de acordo com a lei de Massachusetts reduz estes problemas. Recomendamos rever procurações mais antigas, sobretudo as assinadas há muitos anos ou noutro estado, e podemos ajudar o seu procurador se uma instituição levantar objeções.

Alterar ou revogar uma procuração

Enquanto tiver capacidade, pode revogar a sua procuração ou substituí-la por uma nova a qualquer momento. A revogação deve ser feita por escrito, e deve notificar o seu anterior procurador e qualquer banco ou instituição que tenha uma cópia. Se o documento antigo foi registado no registo predial, a revogação também deve ser registada.

Uma procuração duradoura termina com a sua morte. A partir daí, assume funções o representante pessoal (personal representative) nomeado no seu testamento, ou o trustee do seu trust.

Procuração, trust e testamento: como funcionam em conjunto

Cada documento de planeamento sucessório tem uma função diferente:

• Procuração duradoura: gere os bens em seu nome enquanto você está vivo mas sem condições de agir
• Trust revogável: gere os bens detidos no trust durante a sua vida e após a sua morte, sem processo de sucessão (probate)
• Testamento: determina o destino dos bens em seu nome após a morte e nomeia tutores para os filhos menores
• Procuração de cuidados de saúde e testamento vital: abrangem as decisões médicas e as vontades em fim de vida

A maioria das famílias precisa de todos eles. Preparamo-los em conjunto para que funcionem como um único plano.

Como preparamos a sua procuração

• Consulta gratuita. Conversamos sobre a sua família, os seus bens e os seus objetivos, em inglês, português ou espanhol, e indicamos-lhe o custo antes de você decidir.
• Redação personalizada. Preparamos uma procuração duradoura de Massachusetts detalhada, com os poderes que você escolher.
• Revisão. Analisamos o documento consigo e respondemos às suas perguntas.
• Assinatura. Você assina no nosso escritório perante um notário.
• Cópias e atualizações. Explicamos como guardar o original e quem deve receber cópias, e estamos disponíveis quando precisar de alterações.

Perguntas frequentes

Uma procuração precisa de ser reconhecida por notário em Massachusetts?

Não é obrigatório para a maioria dos fins, mas recomendamos vivamente que o faça. Um documento reconhecido por notário é necessário para imóveis e tem muito mais probabilidade de ser aceite pelos bancos.

O meu cônjuge tem automaticamente uma procuração?

Não. O cônjuge não tem automaticamente autoridade sobre os bens em seu nome. Cada cônjuge deve assinar a sua própria procuração duradoura.

O meu procurador pode tomar decisões médicas?

Não. As decisões médicas são tomadas pelo seu procurador de cuidados de saúde, ao abrigo de uma procuração de cuidados de saúde, que é um documento separado.

Qual é a diferença entre uma procuração duradoura e uma não duradoura?

Uma procuração duradoura continua em vigor se você ficar incapacitado. Uma não duradoura termina quando você perde a capacidade, que é normalmente quando mais se precisa dela.

Uma procuração continua válida depois da morte?

Não. Termina com a sua morte. A partir daí, assume funções o seu representante pessoal ou o trustee.

Posso ter mais do que um procurador?

Sim. Pode nomear coprocuradores ou substitutos. Normalmente recomendamos um procurador principal com um ou mais substitutos.

Uma procuração de outro estado é válida em Massachusetts?

Muitas vezes é, mas os bancos podem hesitar em aceitar um formulário de outro estado. Se se mudou para Massachusetts, recomendamos que assine um novo documento.

Quando devo assinar uma procuração?

Agora, enquanto está de boa saúde. Tem de ter capacidade para a assinar, por isso esperar até depois de um AVC ou de um diagnóstico de demência pode ser tarde demais, deixando à sua família a curatela como única opção.

Podem ajudar-me se eu falar português ou espanhol?

Sim. A nossa equipa inclui colaboradores fluentes em português e em espanhol que trabalham com o advogado Joseph F. Botelho.