Abogado de Poder Notarial en Massachusetts

¿Qué es un poder notarial duradero?

Un poder notarial (power of attorney) es un documento legal mediante el cual usted, el poderdante, otorga a otra persona, su apoderado (también llamado attorney-in-fact), autoridad para actuar en su nombre en asuntos financieros y legales. Su apoderado puede pagar sus cuentas, administrar sus cuentas bancarias, tratar con el Seguro Social (Social Security) y con compañías de seguros, presentar sus impuestos y manejar bienes raíces y otros bienes, según los poderes que usted le otorgue.

En Massachusetts, un poder notarial es duradero cuando indica que seguirá vigente aunque usted quede discapacitado o incapacitado más adelante. Esa redacción es esencial. Un poder notarial común termina cuando usted pierde la capacidad, que suele ser justamente cuando su familia más lo necesita. Los poderes notariales duraderos de Massachusetts se rigen por el Código Uniforme de Sucesiones de Massachusetts (Massachusetts Uniform Probate Code), capítulo 190B de las General Laws.

Un poder notarial duradero cubre las finanzas y los bienes. Las decisiones médicas se manejan en un documento aparte, el poder para atención médica (health care proxy).

Por qué todo adulto necesita un poder notarial

Muchas personas suponen que su cónyuge o un hijo adulto puede intervenir automáticamente si se enferman. En Massachusetts, por lo general eso no es así para los bienes que están a su nombre. Sin autorización legal, su cónyuge no puede firmar por usted, vender un auto o una casa a su nombre, cobrar su cuenta de jubilación ni hacer trámites con su banco o con el IRS (la autoridad tributaria federal).

Un poder notarial duradero es importante después de:

• Un derrame cerebral, un ataque al corazón o un accidente grave
• Un diagnóstico de demencia o de la enfermedad de Alzheimer
• Una hospitalización o rehabilitación prolongada
• Un despliegue militar o un viaje largo
• Cualquier situación en la que usted no pueda manejar sus asuntos por un tiempo

Es igual de importante para los adultos jóvenes. Cuando un hijo cumple 18 años, los padres ya no tienen autoridad automática sobre sus finanzas ni sus asuntos legales.

Qué pasa si no tiene un poder notarial

Si usted queda incapacitado sin un poder notarial duradero, normalmente su familia tiene que solicitar al Tribunal de Sucesiones y Familia (Probate and Family Court) que nombre a un curador para administrar sus bienes. El proceso implica:

• Presentar una petición y un certificado médico ante el tribunal
• Notificar a los familiares y realizar una audiencia en el tribunal
• La posible designación de un abogado para usted
• Una fianza, rendiciones de cuentas supervisadas por el tribunal y la aprobación del tribunal para ciertas operaciones, como la venta de su casa

La curatela (conservatorship) puede tardar semanas o meses, cuesta más que planificar con anticipación y pasa a formar parte del registro público del tribunal. Además, el tribunal puede elegir a alguien que usted no habría escogido. Un poder notarial duradero evita la mayor parte de esto.

Cómo elegir a su apoderado

Su apoderado tendrá un control importante sobre su dinero y sus bienes, por lo que esta es una de las decisiones más importantes de su planificación patrimonial. Un buen apoderado es:

• Honesto y de confianza con el dinero
• Organizado y dispuesto a llevar registros
• Disponible y, de ser posible, que viva cerca
• Capaz de trabajar con su familia y con sus otros representantes, como su apoderado de atención médica y su fiduciario (trustee)

La mayoría de las personas nombra a su cónyuge o a un hijo adulto, con al menos un suplente. Puede nombrar coapoderados para que actúen juntos, pero eso puede hacer más lento el proceso si ambos deben firmarlo todo. Le ayudamos a analizar las opciones para su familia.

Los deberes de su apoderado

Su apoderado debe actuar en su mejor interés, mantener su dinero separado del suyo propio, llevar registros y seguir sus instrucciones. Los apoderados que abusan de su autoridad pueden ser declarados responsables ante el tribunal. Le explicamos estos deberes a usted y, cuando resulta útil, a su apoderado, para que todos entiendan la función.

Cómo protegerse contra el abuso

Un poder notarial se basa en la confianza, y la mayoría de los apoderados actúa con honestidad. Aun así, la explotación financiera de personas mayores es un problema real. Su documento puede incluir protecciones, como:

• Exigir que su apoderado le rinda cuentas periódicamente a usted o a otro familiar
• Limitar o prohibir las donaciones, incluidas las donaciones al propio apoderado
• Nombrar a una segunda persona para revisar las operaciones importantes
• Excluir ciertas cuentas o bienes

Si sospecha que un apoderado está abusando del poder notarial de un ser querido, la ley de Massachusetts ofrece recursos, como pedir al Tribunal de Sucesiones y Familia que revise la conducta del apoderado. Los Servicios de Protección al Adulto Mayor (Elder Protective Services) también pueden investigar la explotación financiera de adultos de 60 años o más.

¿Inmediato o condicionado?

Un poder notarial duradero de Massachusetts puede entrar en vigor de inmediato cuando usted lo firma, o puede activarse solo si usted queda incapacitado.

• Los poderes inmediatos son los más prácticos. Su apoderado puede actuar de inmediato si hace falta, y los bancos los aceptan con más facilidad. Usted conserva el control y puede seguir manejando sus propios asuntos.
• Los poderes condicionados (springing) solo entran en vigor después de que un médico u otro procedimiento confirme su incapacidad. Eso puede retrasar a su apoderado cuando el tiempo apremia, y algunas instituciones se resisten a aceptarlos.

La mayoría de nuestros clientes elige un poder notarial inmediato, con un apoderado en quien confía plenamente. Le explicamos las ventajas y desventajas antes de que decida.

Poderes que debe incluir su documento

Un poder notarial duradero de Massachusetts bien redactado es detallado. Los formularios genéricos a menudo omiten poderes que su apoderado podría necesitar más adelante. Por lo general incluimos autoridad para:

• Administrar cuentas bancarias, de inversión y de jubilación
• Comprar, vender, hipotecar o arrendar bienes raíces y firmar escrituras
• Hacer trámites con el Seguro Social, Medicare, MassHealth, el VA (Departamento de Asuntos de Veteranos) y otras agencias del gobierno
• Presentar y firmar declaraciones de impuestos y tratar con el IRS y con el Departamento de Ingresos de Massachusetts (Massachusetts Department of Revenue)
• Manejar seguros, anualidades y reclamaciones
• Dirigir o liquidar un negocio
• Acceder a cuentas digitales y registros electrónicos
• Transferir bienes a su fideicomiso revocable
• Contratar profesionales y pagar sus cuentas

Poderes para MassHealth y la planificación de cuidados a largo plazo

Si algún día necesita atención en un hogar de ancianos (nursing home), su apoderado podría tener que tomar medidas de planificación por usted, como transferir bienes a su cónyuge, crear o financiar un fideicomiso irrevocable, o hacer donaciones. Estos poderes deben indicarse claramente en el documento. Sin ellos, su familia podría perder opciones de planificación valiosas o necesitar una orden judicial. Los incluimos cuando se ajustan a sus objetivos, con los límites que usted elija.

Requisitos de firma en Massachusetts

Para crear un poder notarial duradero válido, usted debe tener la capacidad mental para entender lo que firma. El documento debe constar por escrito, estar firmado por usted e incluir una redacción que indique que continúa vigente si usted queda discapacitado o incapacitado.

La ley de Massachusetts no exige, para la mayoría de los fines, que un poder notarial duradero tenga testigos ni que sea notarizado. Aun así, recomendamos notarizar todos los poderes notariales, porque:

• Se necesita un poder notarizado para inscribir una escritura u otro documento en el registro de la propiedad (registry of deeds)
• Los bancos, las firmas de inversión y las agencias del gobierno tienen muchas más probabilidades de aceptarlo
• Ayuda a demostrar que el documento es auténtico años después

Usted firma en nuestra oficina, para que las formalidades se cumplan correctamente.

Cuando los bancos no aceptan un poder notarial

Incluso un poder notarial válido a veces es cuestionado por un banco o una casa de bolsa, sobre todo si es antiguo, si es un formulario genérico o si no indica claramente el poder que el apoderado intenta ejercer. Algunas instituciones piden al apoderado que llene sus propios formularios o que firme una declaración jurada (affidavit).

Un documento detallado, notarizado y preparado conforme a la ley de Massachusetts reduce estos problemas. Recomendamos revisar los poderes notariales más antiguos, sobre todo los firmados hace muchos años o en otro estado, y podemos ayudar a su apoderado si una institución pone objeciones.

Cómo modificar o revocar un poder notarial

Mientras tenga capacidad, puede revocar su poder notarial o reemplazarlo por uno nuevo en cualquier momento. La revocación debe hacerse por escrito, y debe notificar a su antiguo apoderado y a cualquier banco o institución que tenga una copia. Si el documento anterior se inscribió en el registro de la propiedad, la revocación también debe inscribirse.

Un poder notarial duradero termina con su fallecimiento. A partir de ese momento, asume el control el representante personal (personal representative) nombrado en su testamento, o el fiduciario de su fideicomiso.

Poder notarial, fideicomiso y testamento: cómo funcionan juntos

Cada documento de planificación patrimonial cumple una función diferente:

• Poder notarial duradero: administra los bienes a su nombre mientras usted vive pero no puede actuar
• Fideicomiso revocable: administra los bienes del fideicomiso durante su vida y después de su fallecimiento, sin proceso sucesorio (probate)
• Testamento: dispone de los bienes a su nombre al fallecer y nombra tutores para los hijos menores
• Poder para atención médica y testamento vital: cubren las decisiones médicas y los deseos para el final de la vida

La mayoría de las familias necesita todos ellos. Los preparamos juntos para que funcionen como un solo plan.

Cómo preparamos su poder notarial

• Consulta gratuita. Hablamos sobre su familia, sus bienes y sus objetivos, en inglés, portugués o español, y le informamos el costo antes de que decida.
• Redacción a medida. Preparamos un poder notarial duradero de Massachusetts detallado, con los poderes que usted elija.
• Revisión. Repasamos el documento con usted y respondemos sus preguntas.
• Firma. Usted firma en nuestra oficina ante un notario.
• Copias y actualizaciones. Le indicamos cómo guardar el original y quién debe recibir copias, y estamos disponibles cuando necesite hacer cambios.

Preguntas frecuentes

¿Es necesario notarizar un poder notarial en Massachusetts?

No es obligatorio para la mayoría de los fines, pero lo recomendamos firmemente. Un documento notarizado es necesario para bienes raíces y tiene muchas más probabilidades de ser aceptado por los bancos.

¿Mi cónyuge tiene automáticamente un poder notarial?

No. Su cónyuge no tiene automáticamente autoridad sobre los bienes a su nombre. Cada cónyuge debe firmar su propio poder notarial duradero.

¿Puede mi apoderado tomar decisiones médicas?

No. Las decisiones médicas las toma su apoderado de atención médica, en virtud de un poder para atención médica, que es un documento aparte.

¿Cuál es la diferencia entre un poder duradero y uno no duradero?

Un poder notarial duradero sigue vigente si usted queda incapacitado. Uno no duradero termina cuando usted pierde la capacidad, que suele ser cuando más se necesita.

¿Sigue vigente un poder notarial después del fallecimiento?

No. Termina con su fallecimiento. A partir de ese momento, asume el control su representante personal o su fiduciario.

¿Puedo tener más de un apoderado?

Sí. Puede nombrar coapoderados o suplentes. Por lo general recomendamos un apoderado principal con uno o más suplentes.

¿Es válido en Massachusetts un poder notarial de otro estado?

A menudo sí, pero los bancos pueden dudar en aceptar un formulario de otro estado. Si se mudó a Massachusetts, le recomendamos firmar un documento nuevo.

¿Cuándo debo firmar un poder notarial?

Ahora, mientras goza de buena salud. Debe tener capacidad para firmarlo, así que esperar hasta después de un derrame cerebral o de un diagnóstico de demencia puede ser demasiado tarde, y dejar a su familia la curatela como única opción.

¿Pueden ayudarme si hablo portugués o español?

Sí. Nuestro equipo incluye personal que habla portugués y español con fluidez y que trabaja con el abogado Joseph F. Botelho.