Advogado de Planeamento Sucessório e Sucessões em Massachusetts
Testamentos, trusts, processo de sucessão (probate) e planeamento de cuidados continuados para famílias em todo o estado de Massachusetts. Massachusetts tributa heranças acima de 2 milhões de dólares, não reconhece testamentos vitais e aplica uma análise retroativa de cinco anos no MassHealth — três regras que tornam um plano genérico da internet pior do que não ter plano nenhum.
Os nossos serviços de planeamento sucessório e sucessões
Cada serviço abaixo tem a sua própria página, com mais pormenores sobre como funciona em Massachusetts e o que esperar.
Trusts
Como funcionam os trusts revogáveis e irrevogáveis em Massachusetts e como escolher o mais adequado aos seus objetivos.
Trusts revogáveis em vida
Mantenha o controlo dos seus bens durante a vida e ajude a sua família a evitar o processo de sucessão após a sua morte.
Trusts irrevogáveis
Planeie para o MassHealth e para cuidados continuados e proteja bens, incluindo a casa de família, tendo em conta a análise retroativa de cinco anos.
Testamento
Nomeie um representante pessoal e um tutor para os filhos menores e determine o destino da sua herança, incluindo testamentos de transferência para o trust (pour-over wills) que funcionam em conjunto com um trust.
Procuração duradoura
Escolha alguém da sua confiança para tratar das suas finanças e assuntos jurídicos se você não puder.
Procuração de cuidados de saúde
Nomeie um procurador de cuidados de saúde para tomar decisões médicas por si, ao abrigo da lei de Massachusetts, se não as puder tomar sozinho.
Testamento vital
Deixe por escrito a sua vontade sobre os cuidados de fim de vida, para que o seu procurador de cuidados de saúde e a sua família saibam o que pretende.
Processo de sucessão de um testamento
Orientação para representantes pessoais junto do Tribunal de Sucessões e Família de Massachusetts, desde o primeiro requerimento até à distribuição final.
Administração de heranças
Ajuda na liquidação de uma herança, com ou sem testamento: inventário, credores, impostos e distribuição aos herdeiros.
Tutela
Tomada de decisões, por nomeação judicial, em nome de um adulto que já não consegue tomar decisões pessoais ou médicas, ou de um filho menor.
Curatela
Gestão, por nomeação judicial, do dinheiro e dos bens de uma pessoa que já não os consegue gerir.
O planeamento sucessório não tem a ver com a morte. Tem a ver com quem decide, quem paga e quem fica protegido — a partir do momento em que algo corre mal.
A maioria das pessoas pensa num plano sucessório como um testamento. Um testamento é um documento em nove, e é o único que não faz absolutamente nada até à sua morte. Os documentos que mais importam num dia mau — um AVC, um acidente de viação, um diagnóstico de demência — são os que funcionam enquanto você ainda está vivo.
O advogado Joseph F. Botelho exerce advocacia desde 2001. Trabalhamos com clientes em todo o estado de Massachusetts. Esta página explica o que um plano sucessório de Massachusetts contém realmente, o que o Commonwealth faz de forma diferente de todos os estados sobre os quais você leu na internet e o que acontece se não fizer nada.
Cinco regras de Massachusetts que invalidam planos sucessórios genéricos
Os conselhos nacionais sobre planeamento sucessório são escritos para estados com leis diferentes. Estas cinco regras são específicas do Commonwealth, e cada uma delas altera o que o seu plano deve dizer.
1. O imposto sobre heranças começa nos 2 milhões de dólares — e não passa para o seu cônjuge
A isenção federal do imposto sobre heranças é de 15 milhões de dólares por pessoa em 2026. Massachusetts tributa heranças acima de 2 milhões de dólares ao abrigo do capítulo 65C das M.G.L., a taxas progressivas de aproximadamente 7,2% a 16%. Quase todas as famílias de Massachusetts que pagam imposto sobre heranças pagam-no apenas ao Commonwealth.
A isenção é por pessoa e não é transferível. Um casal com 4 milhões de dólares que deixa tudo diretamente ao cônjuge sobrevivo fica sujeito a imposto na segunda morte com uma única isenção de 2 milhões — a do primeiro cônjuge simplesmente perde-se. O planeamento com trust de abrigo de crédito (credit shelter) recupera-a.
A sua casa, as suas contas de reforma e o capital do seu seguro de vida contam todos para o limiar. Uma casa já paga, mais um 401(k), mais uma apólice de seguro de vida de grupo ultrapassam os 2 milhões de dólares com mais frequência do que as pessoas esperam.
2. Massachusetts não reconhece testamentos vitais
Isto surpreende quase toda a gente. Massachusetts é um dos poucos estados sem lei sobre testamento vital. Se fizer aqui um testamento vital, os seus médicos não são legalmente obrigados a segui-lo.
O que é vinculativo é a procuração de cuidados de saúde (Health Care Proxy) ao abrigo do capítulo 201D das M.G.L. Esta nomeia um procurador e, assim que o seu médico documentar que você não consegue tomar ou comunicar decisões, os prestadores de cuidados de saúde têm de seguir esse procurador como se a decisão fosse sua.
Um testamento vital continua a ter valor real em Massachusetts — como prova da sua vontade e como orientação para o seu procurador. É um complemento da procuração, não um substituto. Quem lhe vendeu um testamento vital como o seu documento de fim de vida vendeu-lhe a coisa errada.
3. O período de análise retroativa do MassHealth é de cinco anos
Quando pede os benefícios de cuidados continuados do MassHealth, a agência analisa sessenta meses dos seus registos financeiros. As transferências feitas por menos do que o valor justo de mercado durante esse período criam um período de penalização em que não é elegível.
É por isso que o momento certo comanda o planeamento de cuidados continuados. Um trust irrevogável financiado hoje protege bens daqui a cinco anos. Um trust irrevogável financiado no mês anterior à entrada num lar não protege nada e pode piorar a situação.
Uma correção que vale a pena dizer claramente: um trust revogável em vida não protege bens do MassHealth. Como você mantém o controlo, os bens continuam a ser contabilizados. Os trusts revogáveis evitam o processo de sucessão (probate). Não protegem bens.
4. O homestead é de 125 000 dólares automático e de 1 000 000 de dólares declarado
Ao abrigo do capítulo 188 das M.G.L., todos os proprietários de casa em Massachusetts têm uma isenção automática de 125 000 dólares sobre a residência principal, sem qualquer registo. Registe uma Declaração de Homestead (Declaration of Homestead) no Registo de Imóveis (Registry of Deeds) do seu condado e o valor sobe para 1 000 000 de dólares.
Esse valor declarado duplicou, de 500 000 dólares, com efeitos a partir de 6 de agosto de 2024. Se registou antes dessa data, recebe o aumento automaticamente, sem necessidade de novo registo.
Conheça os limites. O homestead não prevalece sobre uma hipoteca, um ónus fiscal, um ónus registado antes da sua declaração, uma obrigação de alimentos fixada por tribunal ou uma sentença baseada em fraude — e não impede a recuperação de bens da herança pelo MassHealth. Por cerca de 35 dólares, continua a ser o registo de maior valor disponível para um proprietário de casa em Massachusetts.
5. O processo de sucessão aqui rege-se pelo MUPC, e os credores têm um ano inteiro
O processo de sucessão em Massachusetts rege-se pelo Código Uniforme de Sucessões de Massachusetts (Massachusetts Uniform Probate Code, M.G.L. c. 190B), aplicado através do Tribunal de Sucessões e Família (Probate and Family Court). Os credores têm um ano a contar da data do óbito para apresentar uma reclamação contra a herança. Um representante pessoal que distribua bens antes de terminar esse ano pode ser responsabilizado pessoalmente se surgir depois uma reclamação válida. Esta é a forma mais comum de familiares bem-intencionados se meterem em problemas.
Os nove documentos de um plano sucessório de Massachusetts
Nem todas as famílias precisam dos nove. Quase todas as famílias precisam de mais do que aquele que vieram pedir.
1. Testamento
O seu testamento nomeia um representante pessoal, determina quem recebe o quê e — no caso dos pais — indica um tutor para os filhos menores. Esta última função é muitas vezes a verdadeira razão pela qual as famílias jovens nos procuram, e não é algo de que um trust trate.
Sem um testamento válido, decide a lei de sucessão legítima de Massachusetts. Essas regras são genéricas por natureza e produzem regularmente resultados que ninguém teria escolhido: um cônjuge sobrevivo a partilhar com os pais do falecido, enteados que não recebem nada, uma empresa familiar fragmentada.
Um testamento deve ser revisto após um casamento, um divórcio, um nascimento ou uma adoção, a morte de um beneficiário ou representante pessoal nomeado e qualquer alteração substancial do património. Saiba mais sobre testamentos e trusts em Massachusetts.
2. Trust revogável em vida
Um trust revogável detém os seus bens durante a vida e transmite-os após a morte sem processo de sucessão. Você mantém o controlo total e pode alterá-lo ou revogá-lo a qualquer momento. A contrapartida é que a flexibilidade que mantém é exatamente a razão pela qual não oferece proteção contra credores nem contra o MassHealth.
A falha mais comum não está na redação — está no financiamento. Um trust que foi assinado mas para o qual nunca foram transferidos bens não faz nada, e a sua família descobre isso no tribunal de sucessões com a pasta na mão. Consulte o nosso guia sobre o trust revogável em vida em Massachusetts e a nossa visão geral sobre o trust em vida.
3. Trust irrevogável
Os bens colocados num trust irrevogável devidamente redigido saem do seu património. É isso que produz a proteção: exclusão do seu património tributável para efeitos do imposto sobre heranças de Massachusetts, proteção contra futuros credores e — depois de decorrido o período de análise retroativa de cinco anos — proteção face ao MassHealth.
O preço é o controlo. Não o pode desfazer facilmente. É precisamente por isso que funciona, e é a conversa a ter com cuidado antes de assinar. Mais informações sobre trusts irrevogáveis em Massachusetts.
4. Procuração duradoura
O seu procurador financeiro. “Duradoura” significa que se mantém válida em caso de incapacidade, que é precisamente o objetivo — uma procuração que deixa de funcionar quando fica incapacitado não vale nada exatamente quando mais precisa dela.
Os bancos de Massachusetts são rigorosos com estes documentos. Os formulários genéricos da internet são recusados, e os formulários sem poderes específicos para doações e imóveis deixam o seu procurador sem poder agir nas transações que mais importam. Sem uma procuração duradoura válida, a única opção da sua família é um pedido de curatela no Tribunal de Sucessões. Consulte o nosso guia detalhado sobre procurações em Massachusetts.
5. Procuração de cuidados de saúde
O documento mais importante do planeamento antecipado em Massachusetts, e o que é legalmente vinculativo aqui. Ao abrigo do capítulo 201D das M.G.L., você nomeia um procurador que toma decisões médicas assim que o seu médico assistente documentar que você não consegue.
Tem de ser assinada perante duas testemunhas adultas, nenhuma das quais pode ser o seu procurador ou suplente. Sem ela, ninguém tem autoridade legal automática — nem sequer um cônjuge em todas as circunstâncias, e certamente não um companheiro com quem não é casado. A alternativa da sua família é um pedido de tutela, apresentado em plena crise médica.
6. Diretiva pessoal (o “testamento vital” de Massachusetts)
Como Massachusetts não tem lei sobre testamento vital, redigimos este documento como complemento da sua procuração de cuidados de saúde, e não como uma diretiva autónoma. Regista os seus valores e preferências de tratamento — reanimação, ventilação, nutrição artificial, cuidados paliativos e de fim de vida, doação de órgãos.
Não é vinculativo para os médicos. É uma prova convincente da sua intenção e dá ao seu procurador uma base para a decisão mais difícil da vida dele. Para quem tem uma doença grave, um formulário MOLST — uma ordem médica assinada pelo seu médico — é o instrumento que efetivamente orienta o tratamento.
7. Autorização HIPAA
Um documento curto que indica quem pode receber as suas informações médicas. Sem ele, o pessoal do hospital pode legalmente recusar-se a dizer aos seus próprios filhos como você está. Não custa nada incluí-lo e resolve um problema com que as famílias se deparam poucas horas depois de uma emergência.
8. Declaração de Homestead
Registada no Registo de Imóveis do seu condado, eleva a proteção do valor da sua casa dos 125 000 dólares automáticos para 1 000 000 de dólares. Um registo de cerca de 35 dólares.
Uma armadilha que vale a pena conhecer: transferir a sua casa para um trust pode afetar o seu estatuto de homestead, por isso a declaração e a escritura têm de ser coordenadas em vez de tratadas separadamente. Isto sobrepõe-se diretamente ao planeamento de proteção de ativos em Massachusetts.
9. Escritura de usufruto vitalício — quando se justifica
Uma escritura de usufruto vitalício (life estate deed) transmite a sua casa aos nus-proprietários que escolher, enquanto você mantém o direito legal de lá viver, de receber os rendimentos que gere e de a usar durante toda a vida. Após a sua morte, o imóvel passa para eles fora do processo de sucessão.
É mais simples e mais barata do que um trust e pode apoiar o planeamento para o MassHealth, mas é rígida. Vender ou refinanciar depois exige, em geral, a colaboração dos nus-proprietários e, se um deles se divorciar, for processado ou morrer antes de você, a situação complica-se. Massachusetts não permite escrituras Lady Bird (Lady Bird deeds), e é por isso que, por vezes, se usa em alternativa um usufruto vitalício com um poder de nomeação reservado. Este é um documento a escolher de forma deliberada, não por defeito.
Que trust de Massachusetts faz o quê
| Tipo de trust | Evita o processo de sucessão | Protege contra credores / MassHealth | Indicado para |
|---|---|---|---|
| Trust revogável em vida | Sim | Não — você mantém o controlo, os bens continuam a ser contabilizados | Evitar o processo de sucessão, privacidade, imóveis em mais de um estado |
| Trust irrevogável | Sim | Sim, depois de decorrido o período de análise retroativa de 5 anos | Planeamento de cuidados continuados, redução do imposto sobre heranças, proteção contra credores |
| Trust de abrigo de crédito (Credit Shelter / Bypass Trust) | Sim | Apenas imposto sobre heranças | Casais acima de $2M — aproveita a isenção do primeiro cônjuge |
| Trust irrevogável de seguro de vida (ILIT) | Sim | Retira o capital do seguro do património tributável | Quem ultrapassa os $2M por causa do seguro de vida |
| Trust para necessidades especiais (Special Needs Trust) | Sim | Preserva a elegibilidade para o SSI e o MassHealth | Sustentar um ente querido com deficiência sem o tornar inelegível |
| Trust imobiliário / fiduciário (Realty / Nominee Trust) | Sim | Não — apenas privacidade, não proteção | Manter a titularidade fora do registo público; combinar com uma LLC |
| Trust de remanescente beneficente (Charitable Remainder Trust) | Sim | Benefícios no imposto sobre heranças e no imposto sobre o rendimento | Bens valorizados, mais intenção beneficente, mais necessidade de rendimento |
Encontra uma comparação mais completa na nossa página sobre trusts em Massachusetts.
O processo de sucessão em Massachusetts
O processo de sucessão é o procedimento supervisionado pelo tribunal para validar um testamento, nomear um representante pessoal, pagar dívidas e impostos e distribuir o que resta. Corre no Tribunal de Sucessões e Família ao abrigo do MUPC.
Quando existe testamento
Um testamento não evita o processo de sucessão — orienta-o. O tribunal confirma que o testamento foi validamente outorgado, nomeia o representante pessoal nele indicado e supervisiona a administração a partir daí.
O representante pessoal faz o inventário dos bens, notifica herdeiros e credores, liquida dívidas e impostos, resolve eventuais litígios e distribui o remanescente. Massachusetts oferece administração informal perante um magistrado para heranças simples e administração formal perante um juiz quando há conflito ou complicação.
Mais pormenores no nosso guia sobre o processo de sucessão.
Quando não existe testamento (sucessão legítima)
Morrer sem testamento chama-se morrer intestado. O tribunal nomeia um administrador — também chamado representante pessoal — normalmente um familiar próximo, seguindo a ordem de preferência fixada pela lei de Massachusetts.
A distribuição segue então a lei da sucessão legítima, e não a vontade de ninguém. Cônjuges, filhos e pais têm prioridade numa ordem fixa que não tem em conta afastamentos, famílias recompostas, promessas informais ou quem efetivamente prestou cuidados. Quando vários familiares querem exercer a função, a própria nomeação torna-se litigiosa antes mesmo de se chegar à distribuição.
O prazo de um ano para os credores
Os credores têm um ano a contar da data do óbito para apresentar reclamações contra uma herança em Massachusetts. Distribuir antes de esse prazo terminar expõe o representante pessoal a responsabilidade pessoal por reclamações válidas que cheguem depois. As famílias que administram uma herança por conta própria distribuem muitas vezes cedo porque parece ser o gesto mais gentil. É o erro mais caro na administração de heranças em Massachusetts.
Pequenas heranças e administração voluntária
Nem todas as heranças exigem um processo de sucessão completo. Massachusetts permite a administração voluntária quando os bens móveis valem 25 000 dólares ou menos e não há imóveis. É um pedido substancialmente mais simples, e vale a pena confirmar se uma herança se qualifica antes de abrir um processo completo.
MassHealth e planeamento de cuidados continuados
Para a maioria das famílias de Massachusetts, a verdadeira ameaça a uma herança não é o imposto sobre heranças. É o custo dos cuidados continuados, que neste estado ultrapassa frequentemente os 15 000 dólares por mês e pode consumir as poupanças de uma vida em poucos anos.
A análise retroativa de cinco anos
O MassHealth analisa sessenta meses de registos financeiros num pedido de cuidados continuados. As transferências por menos do que o valor justo de mercado nesse período criam um período de penalização. O planeamento funciona quando é feito cedo; falha quando é reativo.
Recuperação de bens da herança
A lei federal obriga o MassHealth a pedir o reembolso às heranças de beneficiários que tinham 55 anos ou mais e receberam determinados benefícios de cuidados continuados. Desde o Capítulo 197 das Leis de 2024 (Acts of 2024), a recuperação está limitada aos bens da herança sujeitos ao processo de sucessão.
O que realmente protege a casa
Um trust irrevogável devidamente redigido e financiado a tempo. Não um trust revogável, não uma declaração de homestead e não uma escritura a favor dos filhos — cada um dos quais cria os seus próprios problemas, desde a exposição a mais-valias até os credores dos seus filhos chegarem à casa.
Porque é que “pôr simplesmente a casa em nome dos filhos” corre mal
É a solução caseira mais comum em Massachusetts e sai pela culatra de quatro formas ao mesmo tempo. É uma transferência que gera inelegibilidade dentro do período de análise retroativa. Elimina a base de custo atualizada (stepped-up basis) que os seus filhos receberiam após a sua morte, criando um imposto sobre mais-valias que pode ser muito superior a qualquer poupança no processo de sucessão. Expõe a casa aos divórcios, processos judiciais e credores dos seus filhos. E deixa-o sem o direito legal de permanecer na sua própria casa. Há ferramentas melhores. Use-as.
Do que as famílias de Massachusetts precisam em cada fase
| A sua situação | A prioridade | Documentos essenciais |
|---|---|---|
| Pais jovens | Um tutor para os filhos e alguém que possa agir se você não puder | Testamento com nomeação de tutor, procuração duradoura, procuração de cuidados de saúde, HIPAA, seguro de vida temporário |
| Proprietários com menos de $2M | Evitar o processo de sucessão, proteger o valor da casa | Trust revogável, testamento de transferência para o trust (pour-over will), declaração de homestead, procurações |
| Património acima de $2M | Aproveitar as isenções de ambos os cônjuges | Trust de abrigo de crédito, ILIT, doações em vida, conjunto completo de documentos |
| 60 anos ou mais, com saúde | Iniciar a contagem dos cinco anos do MassHealth | Trust irrevogável, procuração de cuidados de saúde e procuração atualizadas, diretiva pessoal |
| Perante uma crise de cuidados agora | Planeamento de crise dentro das regras | Estratégia de pedido ao MassHealth, transferências permitidas, proteções do cônjuge |
| Empresários | Sucessão sem forçar uma venda | Acordo de compra e venda entre sócios, estruturação societária, coordenação com trusts, proteção de ativos |
| Família com uma pessoa com deficiência | Sustentar sem tornar inelegível | Trust para necessidades especiais, designações de beneficiários cuidadosamente coordenadas |
| Viúvos ou divorciados recentemente | Desfazer um plano feito para uma vida que já não tem | Revisão completa — sobretudo das designações de beneficiários |
Como funciona o processo
Passo 1 — Consulta
Uma consulta gratuita sobre a sua família, o seu património e aquilo que realmente o preocupa. Traga os documentos que já tiver. Diremos com franqueza se precisa de alguma coisa — por vezes, a resposta é que o seu plano atual está bem.
Passo 2 — Conceção e honorários fixos
Recomendamos um conjunto específico de documentos e explicamos a razão de cada um, incluindo o que cada um lhe custa em controlo ou flexibilidade. Recebe um valor de honorários fixos antes de qualquer trabalho começar.
Passo 3 — Redação e assinatura
Nós redigimos, você revê, nós revemos, e outorgamos com as testemunhas e o reconhecimento notarial que Massachusetts exige. As formalidades de outorga são o ponto em que os planos feitos por conta própria mais falham por completo.
Passo 4 — Financiamento, que não é opcional
Escrituras registadas, contas transferidas para o novo titular, designações de beneficiários atualizadas, homestead registado. Um trust não financiado é uma pasta cara. Não consideramos um plano concluído enquanto os bens não estiverem efetivamente dentro dele.
Perguntas frequentes sobre planeamento sucessório em Massachusetts
Um testamento vital é legalmente vinculativo em Massachusetts?
Não. Massachusetts é um dos poucos estados sem lei sobre testamento vital, pelo que os médicos não são legalmente obrigados a segui-lo. A procuração de cuidados de saúde ao abrigo do capítulo 201D das M.G.L. é aqui o único documento legalmente executório para decisões médicas — assim que o seu médico documentar que você não consegue decidir por si, os prestadores têm de seguir o procurador que nomeou. Um testamento vital continua a ser importante como prova escrita da sua vontade e como orientação para o seu procurador, e é por isso que o redigimos como complemento da procuração e não como substituto.
Qual é o limiar do imposto sobre heranças de Massachusetts em 2026?
2 milhões de dólares por pessoa, com taxas progressivas de aproximadamente 7,2% a 16% ao abrigo do capítulo 65C das M.G.L. A isenção federal é de 15 milhões de dólares, pelo que a maioria das famílias de Massachusetts que devem imposto sobre heranças só o devem ao Commonwealth. A isenção estadual não é transferível entre cônjuges, o que significa que um casal que deixa tudo diretamente um ao outro pode desperdiçar por completo a primeira isenção de 2 milhões de dólares. A sua casa, as contas de reforma e o capital do seguro de vida contam todos para o limiar.
Um trust revogável em vida protege os meus bens do MassHealth?
Não. Como você mantém o controlo de um trust revogável e pode alterá-lo ou revogá-lo a qualquer momento, o MassHealth trata esses bens como contabilizáveis. Os trusts revogáveis são excelentes para evitar o processo de sucessão e manter os seus assuntos privados, mas não oferecem proteção contra os custos de cuidados continuados nem contra credores. A proteção exige um trust irrevogável, financiado e consolidado antes de se aplicar o período de análise retroativa de cinco anos.
Quanto do valor da casa protege o homestead de Massachusetts?
125 000 dólares automaticamente, sem necessidade de registo, subindo para 1 000 000 de dólares se registar uma Declaração de Homestead no Registo de Imóveis do seu condado. O montante declarado duplicou, de 500 000 dólares, com efeitos a partir de 6 de agosto de 2024, e as declarações registadas antes dessa data recebem o aumento sem novo registo. O homestead não prevalece sobre hipotecas, ónus fiscais, ónus registados antes da sua declaração, alimentos fixados por tribunal ou sentenças baseadas em fraude, e não impede a recuperação de bens da herança pelo MassHealth.
Ter um testamento evita o processo de sucessão em Massachusetts?
Não. Este é o equívoco mais comum que encontramos. Um testamento orienta o processo de sucessão em vez de o evitar — diz ao Tribunal de Sucessões e Família quem deve exercer a função de representante pessoal e quem recebe o quê. Evitar o processo de sucessão exige que os bens passem fora da herança sujeita a esse processo, através de um trust financiado, de titularidade conjunta, de designações de beneficiários ou de uma escritura de usufruto vitalício.
Quanto tempo demora o processo de sucessão em Massachusetts?
A maioria das heranças simples demora entre nove e dezoito meses. O mínimo é fixado pelo prazo dos credores: os credores têm um ano inteiro a contar da data do óbito para apresentar reclamações, e um representante pessoal que distribua antes de esse ano terminar pode ser responsabilizado pessoalmente por reclamações válidas que cheguem depois. Testamentos contestados, bens difíceis de avaliar ou imóveis com problemas de titularidade prolongam consideravelmente o prazo.
Devo simplesmente pôr a minha casa em nome dos meus filhos?
Quase nunca. É uma transferência que gera inelegibilidade dentro do período de análise retroativa de cinco anos do MassHealth. Elimina a base de custo atualizada que os seus filhos receberiam após a sua morte, criando muitas vezes um imposto sobre mais-valias muito superior ao custo do processo de sucessão que pretendia evitar. Expõe a sua casa aos divórcios, processos judiciais e credores dos seus filhos. E deixa-o sem qualquer direito legal de permanecer na sua própria casa. Um trust irrevogável ou uma escritura de usufruto vitalício devidamente estruturada alcança o objetivo sem essas consequências.
O que acontece se eu morrer sem testamento em Massachusetts?
Decide a lei de sucessão legítima de Massachusetts. O Tribunal de Sucessões e Família nomeia um administrador segundo uma ordem de preferência legal, e os seus bens são distribuídos segundo uma fórmula fixa que dá prioridade a cônjuges, filhos e pais. Essa fórmula não tem em conta afastamentos, famílias recompostas, enteados que criou, promessas informais ou qual o familiar que efetivamente cuidou de si. Quando vários familiares querem ser administradores, a própria nomeação pode ser litigada antes de alguém chegar à questão da distribuição.
Quando devo começar o planeamento de cuidados continuados?
Antes de precisar dele, o que na prática significa pelo menos cinco anos antes. A análise retroativa do MassHealth abrange sessenta meses de transferências, pelo que os bens transferidos hoje para um trust irrevogável ficam protegidos daqui a cinco anos. O planeamento feito depois de um diagnóstico ou de um internamento é planeamento de crise — ainda assim vale a pena, porque existem transferências permitidas e proteções do cônjuge, mas com um leque de opções mais restrito do que o planeamento antecipado.
Quanto custa o planeamento sucessório em Massachusetts?
Apresentamos um valor de honorários fixos após a consulta inicial, para que saiba o custo total antes de se comprometer. O preço depende de o seu plano se basear em documentos ou num trust e da complexidade, como participações empresariais, famílias recompostas ou imóveis fora do estado. A consulta é gratuita e sem compromisso — se o seu plano atual for sólido, dir-lhe-emos isso mesmo.
Atendem clientes em todo o estado de Massachusetts?
Sim. Atendemos clientes em todo o estado de Massachusetts. A maior parte do planeamento é tratada por telefone e videochamada, com reuniões presenciais para as assinaturas.
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Uma consulta gratuita dir-lhe-á se o seu plano atual funciona, o que lhe falta e quanto custaria corrigi-lo. Sem compromisso, e com uma resposta direta sobre se precisa de nós.
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